AML

Политика компании по противодействию легализации доходов полученных преступным путём (AML)

Компания FXOpen обязана соблюдать законы о противодействии легализации средств полученных преступным путем и финансированию терроризма (AML/CTF). Чтобы помочь государственным органам бороться с отмыванием средств и финансированием терроризма все финансовые организации обязаны собирать проверять и хранить данные идентифицирующие владельца счета. С этой целью компания FXOpen разработала внутреннюю политику по противодействию финансированию терроризма и легализации доходов полученных преступным путём (в дальнейшем Политика AML). Указанная Политика AML основана на анализе степени рисков и создана для решения следующих задач:

выявление и противодействие легализации средств полученных преступным путем и финансированию терроризма;
поддержание и укрепление репутации компании FXOpen на международном уровне путем применения (в случаях когда это необходимо) рекомендаций Международной организации по борьбе с незаконным оборотом денежных средств;
повышение уровня доверия общественности к финансовой системе.

Регистрируя счет в компании FXOpen вы принимаете на себя следующие обязательства:

вы обязуетесь соблюдать все действующие законы по противодействию легализации доходов полученных преступным путём включая но не ограничиваясь Актом AML/CTF а также следовать всем связанным с ними правилам и инструкциям (применяющимся по мере необходимости);
вы подтверждаете что у вас нет информации либо подозрений относительно того что
- средства использованные для пополнения счета в прошлом настоящем или будущем получены из незаконного источника или имеют какое-либо отношение к легализации доходов полученных преступным путём или другой противоправной деятельности запрещенной действующим законодательством либо инструкциями любых международных организаций;
- прибыль полученная от инвестиций будет использована для финансирования незаконной деятельности;
вы также соглашаетесь немедленно предоставлять нам любую информацию которую мы считаем необходимым запросить для соблюдения нами действующего законодательства и регулирующих требований в отношении противодействия легализации средств полученных незаконным путем.

В соответствии с Политикой AML FXOpen будет проводить первичные и текущие проверки личности клиентов компании в соответствии с уровнем потенциального риска связанным с каждым клиентом.

Информация для розничных клиентов

Что это означает для вас как клиента: В соответствии с Инструкцией по противодействию легализации доходов полученных преступным путем принятой в 2011 Статутные правила и приказы No. 46 принятые в 2011 году компания FXOpen будет требовать от каждого владельца счета минимальное количество информации подтверждающее личность. Компания FXOpen также будет хранить эти данные с указанием способа их проверки и результатов проверки. Компания FXOpen также извещает своих клиентов о том что для подтверждения личности клиента Компания будет запрашивать определенную информацию а также будет сравнивать идентификационные данные полученные от клиента со списком лиц подозреваемых в терроризме согласно списку таких лиц сформированному уполномоченным государственным органом Новой Зеландии.

Минимальный набор идентификационных данных включает:

полное имя клиента;
дата рождения клиента(для физических лиц);
гражданство клиента (для физических лиц);
если документы предоставлены на имя третьего лица то необходимо пояснить какое отношение имеет это лицо к владельцу счета;
адрес постоянного проживания на данный момент времени или юридический адрес клиента;
идентификационный номер или регистрационный номер в случае если клиент - юридическое лицо;
источник происхождения средств которые планируется использовать в рамках настоящего соглашения;
род профессиональной деятельности и сведения о работодателе (если клиент является частным предпринимателем то необходимо пояснить сферу деятельности).

Для проверки и подтверждения подлинности упомянутых выше данных компания FXOpen может потребовать от клиента следующие документы:

А. Для физических лиц:

a) действующий паспорт; или
b) удостоверение личности национального образца; или
с) военный билет; или
d) водительское удостоверение с фотографией; и
e) документ подтверждающий адрес постоянного проживания в данный момент времени (страница паспорта с адресом регистрации иной документ о регистрации выписка о состоянии банковского счета счет об оплате коммунальных услуг иные документы подтверждающие адрес клиента).

По вопросам об идентификации клиента и предоставлении соответствующих документов просим связаться с нами

В. Для юридических лиц:

a) копия Свидетельства о регистрации компании или заменяющий его документ;
b) копия Учредительного договора и Устава компании или заменяющий их документ;
c) выписка из регистра компаний или иной документ подтверждающий юридический адрес компании;
d) решение совета директоров компании о согласии открыть счет в компании и наделении соответствующими полномочиями лица которое будет вести торговлю на счете от имени компании;
e) копии доверенностей или другие документы подтверждающие полномочия полученные от директоров компании
f) подтверждение личности директора компании в том случае если он будет действовать от имени компании в отношениях с FXOpen (в соответствии с правилами применяющимися для физических лиц).

Информация для институциональных клиентов

Что это означает для вас как клиента: В соответствии законом «О противодействии отмыванию средств полученных преступным путем и финансированию терроризма» принятым в 2009г. минимальный требуемый набор сведений включает в себя:

полное имя клиента; и
если документы предоставлены на имя третьего лица то необходимо пояснить какое отношение имеет это лицо к владельцу счета;
адрес постоянного проживания на данный момент времени или юридический адрес клиента;
идентификационный номер или регистрационный номер в случае если клиент - юридическое лицо;
источник происхождения средств которые планируется использовать в рамках настоящего соглашения;

Для подтверждения этих данных Компания FXOpen требует предоставления минимального набора документов для юридических лиц описанного выше. Компания FXOpen может потребовать предоставить дополнительную информацию сопровожденную соответствующими документами.

Информация о переводах средств между торговыми счетами внутри Компании

В рамках проведения постоянных проверочных процедур сотрудниками FXOpen были выявлены случаи размещения клиентами компании на публичных ресурсах посвященных торговле на внебиржевом валютном рынке FOREX информации о способах перевода денежных средств c с использованием счетов открытых в FXOpen.

FXOpen настоящим заявляет что в целях управления рисками связанными с противодействием легализации денежных средств добытых преступным путем и борьбой с терроризмом внутренние переводы денежных средств между клиентами компании разрешены исключительно в целях осуществления торговли. Такими целями являются цели которые FXOpen по своему усмотрению может определить как торговые и направленные на извлечение прибыли посредством спекулятивной деятельности на внебиржевом валютном ранке FOREX

FXOpen проводит мониторинг и анализ торговой деятельности каждого клиента. В случае если у FXOpen появятся достаточные причины считать что внутренние переводы денежных средств используются владельцем счета с нарушением законодательства и/или внутренних Политик FXOpen о противодействии легализации денежных средств добытых преступных путем и борьбе с терроризмом и/или для целей иных чем те как они определены выше FXOpen сохраняет за собой право заблокировать торговый счет и/или eWallet а также запретить проведение любых операций на таком счете и/или eWallet включая снятие денежных средств.

Основываясь на положениях изложенных выше FXOpen имеет право проводить внутреннюю проверку в отношении подозрительных счетов и/или eWallet продолжительность которой составляет не менее 180 дней. FXOpen имеет также право уведомить соответствующие государственные и иные заинтересованные органы о выявленных случаях незаконного или нецелевого использования внутренних переводов денежных средств.